公共電視<主題之夜>節目,將於2016年11月25日星期五晚間22:00~23:30播出《你不可不知的聯準會(Money For Nothing: Inside the Federal Reserve)》 ,對於聯準會、金融危機、經濟真相、寬鬆的貨幣政策等議題有興趣的朋友請參考網路直播:www.pts.org.tw/ptslive/live/  ,與談:台大經濟系吳聰敏教授
以下轉載自 公視主題之夜207集
貨幣的基礎,是信心。然而,人們信的究竟是什麼呢?美國一元紙鈔上,寫著:「In God, we trust」(我們信上帝)。不過,老實說,這句話應該寫成「In Fed, we trust」(我們信聯準會)。1971年,美國總統尼克森宣布停止美元與黃金的兌換,美國取消金本位的貨幣制度,自此美金不過就是一張紙,而這張紙幾乎不花成本。也就從這一年開始,聯準會開始扮演上帝的「無形之手」操控美國的貨幣體制,不只如此,全球金融體制都隨著聯準會的指揮棒起舞。

Money_for_Nothing_-_(2013)_Theatrical_film_poster 你不可不知的聯準會(Money For Nothing: Inside the Federal Reserve)海報(圖片來源:本片官網)

英文片花https://www.youtube.com/watch?v=odUHtBIoabc

美元是全世界的準備貨幣,是人們用來衡量時間、產品和自我價值的標準。這個系統奠基於信任和信心,但2007年秋天這兩者都開始消失,次級房貸的問題越滾越烈,最終變成2008年的金融風暴。這場金融危機規模遠勝過去,不再只限於銀行,更擴展到避險基金、投資銀行和保險集團。當時,聯準會一共挹注數兆美元,做為銀行、企業和各國政府的緊急貸款。

追究2008年金融風暴的根源,則聯準會更是難辭其咎。為了救市,聯準會的低利政策導致美國房貸債務增加一倍,更嚴重的是,受到相同的低利吸引,全球大銀行搶著抓緊這個獲利倍增的機會,借了很多錢來「大玩財務槓桿」。像雷曼兄弟這樣的公司,用低利率借錢,轉手用較高利率將錢借給根本無力償還的借貸人,再以這些借貸為基礎,設計抵押基礎證券發行全球,最終導致2008年的金融風暴。

聯準會企圖用寬鬆的貨幣政策來保護市場,但卻引發了借貸、欠債和冒險投機的風潮。不僅改變了經濟,也扭曲了經濟。高額債務提供了房市和金融市場成長的燃料,但卻讓整體成長減緩,越來越多的資源和人才,不再投入醫學或工程學,而是搶進金融投資的零和遊戲。

在過去這五十年裡,美國經濟現況經歷史上從未曾有的結構性改變,貧富差距被無限拉大:「最有錢的1%擁有美國42%的金融財富,最窮的80%擁有美國7%的金融財富」。財富的增加,其實只是把財富從窮人手中拿走,重新分配給有錢人,形成財富的假象。更別說,假象的背後是天價的赤字與債務。不只是美國家庭的舉債程度,就連整個國家的預算赤字與國際債務,也達到從未曾有的高點。

像美國這樣的大國,卻可能因為無力搶救金融體系,而搖搖欲墜。這不只是美國的危機,也將衝擊全球。只是沒人知道這場遊戲什麼時候會結束?又會如何結束?

本片官網 (英文)http://moneyfornothingthemovie.org/fed

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